客户拆分结售汇 应如何操作 （银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？）
大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题 ，就是关于客户拆分结售汇 应如何操作的问题 ，于是小编就整理了2个相关介绍客户拆分结售汇 应如何操作的解答，让我们一起看看吧 。
银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？
①对于个人分拆结售汇特征明显 、银行能够确认为分拆结售汇行为的 ，应不予办理 。
②个人结售汇行为符合分拆特征之一 ，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：
经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的 ，银行应不予办理。
③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的 ，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务 ，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告 。
结售汇分拆什么意思？
主要是针对个人结售汇业务 ，因为个人结售汇有年度总额5万美元的限额，超过限额就需要提供证明材料 ，而材料一般是提供起来很困难！ 所以就有了分拆结售汇的行为！ 主要表现：某人需要汇入10万美元 ，由于超限额，所以就让国外汇款人把10万美元分开汇三次 ，当然需要三个不同的收款人 ，然后由三个收款人分别结汇，逃避外汇监管 。
同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属
等情况界定为个人分拆结售汇行为。
到此，以上就是小编对于客户拆分结售汇 应如何操作的问题就介绍到这了，希望介绍关于客户拆分结售汇 应如何操作的2点解答对大家有用 。